Mein Fahrplan für mehr finanzielle Sicherheit Ihr optimal absichern Vorsorgecheck
Halt 1: Ist- und Soll-Zustand ermitteln
Nach unserem Erstgespräch bekommen Sie auf Wunsch eine umfassende Analyse des bestehenden Schutzes:
- Wir vergleichen bestehende Versicherungen mit den aktuellen Marktangeboten, um Ihren Schutz zu optimieren
- Wir erstellen Ihnen Angebote, um Ihren Versicherungsschutz zu optimeirne und/oder günstiger zu gestalten
- Wir empfehlen natürlich die Kündigung von überflüssigen Versicherungen (wovon es - ehrlich gesagt - meist jede Menge gibt)
- Und wir zeigen Ihnen Versorgungslücken auf
Unsere Empfehlungen erhalten Sie als schriftliches Gutachten, sodass Sie einfach nachvollziehen könne, warum wir welchen Schutz behalten, verändern oder kündigen wollen.
Zwei Dinge sind dabei für Sie (und für uns) wichtig:
Zwei Dinge sind dabei für Sie (und für uns) wichtig:
- Unser Job ist es nicht, Ihre Verträge von einem Versicherer zum nächsten zu bringen (umzudecken, wie es im Fachjargon heißt), sondern jeden Vertrag einzeln zu bewerten, ob er so, wie er erzeit besteht, in Ihrer jetzigen Lebenssituation nicht sinnvoll ist. Manchmal reicht auch einfach ein Tarifwechsel beim aktuellen Versicherer, um aus einem alten und überteuerten Vertrag den passenden Schutz zu zaubern.
- Wir arbeiten (genau wie Sie in Ihrem Job) nicht umsonst. Wenn bestehende und bei anderen Vermittlern abgeschlossene Verträge durch uns objektiv bewertet und verlässlich überprüft werden sollen, gibt es zwei Möglichkeiten:
- Möglichkeit 1: Wir übernehmen die Betreuung und erhalten in Zukunft die laufende Courtage, die bisher ein anderer Versicherungsmakler (oder Vertreter oder check24 oder wer auch immer) erhalten hat. Das nennt man Bestandsübertragung, mehr dazu hier...
- Möglichkeit 2: Oder wir fungieren als Zweitmeinung und bewerten bestehenden Schutz gegen Honorar. Die Betreuung Ihrer Verträge verbleibt dann beim bisherigen Vermittler. Mehr zur Zweitmeinung hier...
Und ein offenes Wort an dieser Stelle: Ein Wechsel zu uns lohnt sich, weil wir Ihren Schutz individuell betreuen. Und: Sie zahlen nie mehr, wenn Sie zu uns wechseln (oft aber deutlich weniger!). Denn Sie zahlen auch heute die Courtagen, die die Versicherer für den Vertrieb einkalkuliert haben. Denn auch andere Vertreter und natürlich auch die großen Portale wie check24 oder verivox fungieren ja als Vermittler und kassieren natürlich Courtagen.
Halt 2: Anpassen der Verträge und Konditionen
Nachdem wir den gesamten Versicherungsschutz (oder die von Ihnen gewünschten Verträge) bewertet haben, bekommen Sie im Gutachten konkrtee Handlungsempfehlungen. Wir gehen dafür die konkreten TODO´s durch, die zu erledigen sind:
- Gibt es noch offene Fragen von Ihnen?
- Sind alle Verträge und Lebenssachverhalte richtig wiedergegeben?
- Passen alle zugrundegelegten Angaben und Daten?
- Ist der Versicherungsschutz jetzt ausreichend?
- Muss in den Angeboten nachgebessert werden?
- Müssen Daten für neue Verträge erfasst werden?
- u.v.m.
Gemeinsam mit Ihnen klären wir alle offenen Fragen und setzen die Vorschläge und Vertragsoptimierungen dann in die Tat um.
Halt 3: Der Betreuungsservice
Wir haben Ihren bestehenden Versicherungsschutz für Sie analysiert und wir haben ihn optimiert. Überflüssige Verträge wurden gekündigt, neue kamen hinzu, alte oder zu teure Verträge wurden umgestellt.
“Jetzt ist endlich alles gut. Ich kann mich zurücklehnen.”
Das ist die normale Reaktion unserer Kunden, wenn wir mit die ersten beiden Haltestellen im Vorsorge-Fahrplan hinter uns gelassen haben. Aber jetzt geht die Arbeit erst richtig los …
Nein. Scherz beiseite. Die Arbeit liegt jetzt bei uns. Fast zumindest.
Von jetzt an wird Ihr Versicherungsschutz durch uns regelmäßig überprüft.
Das gilt für Versicherungen, die wir betreuen:
Sie geben uns ca. alle zwölf Monate (ja, wir erinnern Sie daran!) einmal eine Rückmeldung auf den Check-Up, unseren digitalen Fragebogen. Damit gaben Sie uns einen kurzen Überblick, ob und ggf. was sich in Ihrem Leben geändert hat. Sie brauchen dafür nur zehn Minuten, aber die Auswirkungen können ein Leben lang wirken, wenn wichtiger Versicherungsschutz rechtzeitig angepasst werden kann.
Wir freuen uns darauf, Sie in Zukunft immer optimal zu versichern! Mehr zum Betreuungsservice erfahren Sie übrigens hier ...
“Jetzt ist endlich alles gut. Ich kann mich zurücklehnen.”
Das ist die normale Reaktion unserer Kunden, wenn wir mit die ersten beiden Haltestellen im Vorsorge-Fahrplan hinter uns gelassen haben. Aber jetzt geht die Arbeit erst richtig los …
Nein. Scherz beiseite. Die Arbeit liegt jetzt bei uns. Fast zumindest.
Von jetzt an wird Ihr Versicherungsschutz durch uns regelmäßig überprüft.
Das gilt für Versicherungen, die wir betreuen:
Wir überprüfen Ihre bestehenden Versicherungen regelmäßig und schlagen Ihnen Änderungen vor, wenn der Schutz dadurch
- günstiger
- besser
- oder besser und günstiger (das ist uns am liebsten) wird.
Sie geben uns ca. alle zwölf Monate (ja, wir erinnern Sie daran!) einmal eine Rückmeldung auf den Check-Up, unseren digitalen Fragebogen. Damit gaben Sie uns einen kurzen Überblick, ob und ggf. was sich in Ihrem Leben geändert hat. Sie brauchen dafür nur zehn Minuten, aber die Auswirkungen können ein Leben lang wirken, wenn wichtiger Versicherungsschutz rechtzeitig angepasst werden kann.
Wir freuen uns darauf, Sie in Zukunft immer optimal zu versichern! Mehr zum Betreuungsservice erfahren Sie übrigens hier ...
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Modell-Foto: colourbox.com