Mein Fahrplan für mehr finanzielle Sicherheit Ihr optimal absichern Vorsorge-Gutachten
Der Auftakt
Sie möchten gerne wissen, ob Sie gut versichert sind oder zu teuer oder ob wichtiger Schutz fehlt. Wir benötigen von Ihnen dafür die 4 Ws zu jedem Vertrag:
Wollen wir starten? Im ersten Schritt legen Sie alle Verträge im digitalen Finanzmanager an, die Sie gerne von uns überprüfen lassen möchten. Wenn Sie schon Kunde sind, dann klicken Sie den folgenden Button, um sich mit Ihrer bei uns hinterlegten E-Mail-Adresse anzumelden:
- Was ist
- wo mit
- welchem Bedingungswerk
- wie versichert?
Wollen wir starten? Im ersten Schritt legen Sie alle Verträge im digitalen Finanzmanager an, die Sie gerne von uns überprüfen lassen möchten. Wenn Sie schon Kunde sind, dann klicken Sie den folgenden Button, um sich mit Ihrer bei uns hinterlegten E-Mail-Adresse anzumelden:
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Ihr digitaler Finanzmanager im Überblick
Halt 1: Ist- und Soll-Zustand ermitteln
Wenn Sie die Verträge angelegt haben, erhalten Sie von uns eine Maklervollmacht, die Sie uns unterschrieben zusenden. Damit sprechen wir Ihre aktuellen Versicherer an und bekommen alle Vertragsinformationen zu jedem einzelnen Vertrag: Und diese Informationen sind die Basis für eine umfassende Analyse des bestehenden Schutzes:
- Wir vergleichen bestehende Versicherungen mit den aktuellen Marktangeboten, um Ihren Schutz zu optimieren
- Wir erstellen Ihnen Angebote, um Ihren Versicherungsschutz zu optimeirne und/oder günstiger zu gestalten
- Wir empfehlen natürlich die Kündigung von überflüssigen Versicherungen (wovon es - ehrlich gesagt - meist jede Menge gibt)
- Und wir zeigen Ihnen Versorgungslücken auf
Unsere Empfehlungen erhalten Sie als schriftliches Vorsorge-Gutachten, sodass Sie einfach nachvollziehen können, warum wir welchen Schutz behalten, verändern oder kündigen wollen.
Diese Dinge sind dabei für Sie (und für uns) wichtig:
Diese Dinge sind dabei für Sie (und für uns) wichtig:- Unser Job ist es nicht, Ihre Verträge von einem Versicherer zum nächsten zu bringen (umzudecken, wie es im Fachjargon heißt), sondern jeden Vertrag einzeln zu bewerten, ob er so, wie er erzeit besteht, in Ihrer jetzigen Lebenssituation nicht sinnvoll ist. Manchmal reicht auch einfach ein Tarifwechsel beim aktuellen Versicherer, um aus einem alten und überteuerten Vertrag den passenden Schutz zu zaubern.
- Wir arbeiten (genau wie Sie in Ihrem Job) nicht umsonst. Wir übernehmen Ihre Verträge als Versicherungsmakler und erstellen Ihr Vorsorge-Gutachten gegen Honorar. Die gute Nachricht: Unseren Newsletter-Abonnenten schenken wir das Vorsorge-Gutachten. Mehr dazu unten im Abschnitt "Ja, aber das kann mein Vermittler mir doch auch zeigen?".
Halt 2: Anpassen der Verträge und Konditionen
Nachdem wir den gesamten Versicherungsschutz (oder die von Ihnen gewünschten Verträge) bewertet haben, bekommen Sie Ihr Vorsorge-Gutachten.
Was finden Sie darin?
Wir zeigen Ihnen, was zu tun ist. Wir wägen die Vorteile eines neuen und besseren Schutzes mit Ihrem bestehenden Schutz ab. So mag eine neue Wohngebäudeversicherung ein besseres Bedingungswerk haben, aber vielleicht stehen zwei Schäden im letzten Jahr einem Wechsel entgegen? Vielleicht mag eine neue Zahnzusatzversicherung den Schutz deutlich besser gestalten, aber Sie wollen nicht mit einer neuen Zahnstaffel beginnen? Oft können wir im Gutachten auch einen Wechsel innerhalb des Versicherers in einen Tarif ermöglichen, sodass der Schutz im Handumdrehen besser und günstiger wird.
Im Gutachten zeigen wir aber auch Vorsorgelücken, die sich aus Ihrem Versicherungsbestand ergeben: Wir ermitteln die Bereiche, in denen Schutz sinnvoll wäre, aber nicht vorhanden ist. Und natürlich zeigen wir im Gutachten auch, welche Versicherungen Sie nicht brauchen und kündigen können?
Kurzum: Im Gutachten erhalten Sie Handlungsempfehlungen für den perfekten und den günstigsten Schutz!
Und jetzt?
Wir gehen dafür die konkreten TODO´s durch, die zu erledigen sind:
Was finden Sie darin?
Wir zeigen Ihnen, was zu tun ist. Wir wägen die Vorteile eines neuen und besseren Schutzes mit Ihrem bestehenden Schutz ab. So mag eine neue Wohngebäudeversicherung ein besseres Bedingungswerk haben, aber vielleicht stehen zwei Schäden im letzten Jahr einem Wechsel entgegen? Vielleicht mag eine neue Zahnzusatzversicherung den Schutz deutlich besser gestalten, aber Sie wollen nicht mit einer neuen Zahnstaffel beginnen? Oft können wir im Gutachten auch einen Wechsel innerhalb des Versicherers in einen Tarif ermöglichen, sodass der Schutz im Handumdrehen besser und günstiger wird.
Im Gutachten zeigen wir aber auch Vorsorgelücken, die sich aus Ihrem Versicherungsbestand ergeben: Wir ermitteln die Bereiche, in denen Schutz sinnvoll wäre, aber nicht vorhanden ist. Und natürlich zeigen wir im Gutachten auch, welche Versicherungen Sie nicht brauchen und kündigen können?
Kurzum: Im Gutachten erhalten Sie Handlungsempfehlungen für den perfekten und den günstigsten Schutz!
Und jetzt?
Wir gehen dafür die konkreten TODO´s durch, die zu erledigen sind:
- Gibt es noch offene Fragen von Ihnen?
- Sind alle Verträge und Lebenssachverhalte richtig wiedergegeben?
- Passen alle zugrundegelegten Angaben und Daten?
- Ist der Versicherungsschutz jetzt ausreichend?
- Muss in den Angeboten nachgebessert werden?
- Müssen Daten für neue Verträge erfasst werden?
- u.v.m.
Gemeinsam mit Ihnen klären wir alle offenen Fragen und setzen die Vorschläge und Vertragsoptimierungen dann in die Tat um.
Halt 3: Der Betreuungsservice
Wir haben Ihren bestehenden Versicherungsschutz für Sie analysiert und wir haben ihn optimiert. Überflüssige Verträge wurden gekündigt, neue kamen hinzu, alte oder zu teure Verträge wurden umgestellt.
“Jetzt ist endlich alles gut. Ich kann mich zurücklehnen.”
Das ist die normale Reaktion unserer Kunden, wenn wir mit die ersten beiden Haltestellen im Vorsorge-Fahrplan hinter uns gelassen haben. Aber jetzt geht die Arbeit erst richtig los …
Nein. Scherz beiseite. Die Arbeit liegt jetzt bei uns. Fast zumindest.
Von jetzt an wird Ihr Versicherungsschutz durch uns regelmäßig überprüft.
Das gilt für Versicherungen, die wir betreuen:
Sie geben uns ca. alle zwölf Monate (ja, wir erinnern Sie daran!) einmal eine Rückmeldung auf den Check-Up, unseren digitalen Fragebogen. Damit gaben Sie uns einen kurzen Überblick, ob und ggf. was sich in Ihrem Leben geändert hat. Sie brauchen dafür nur zehn Minuten, aber die Auswirkungen können ein Leben lang wirken, wenn wichtiger Versicherungsschutz rechtzeitig angepasst werden kann.
Jetzt Verträge anlegen und Betreuung durch uns nutzen:
“Jetzt ist endlich alles gut. Ich kann mich zurücklehnen.”
Das ist die normale Reaktion unserer Kunden, wenn wir mit die ersten beiden Haltestellen im Vorsorge-Fahrplan hinter uns gelassen haben. Aber jetzt geht die Arbeit erst richtig los …
Nein. Scherz beiseite. Die Arbeit liegt jetzt bei uns. Fast zumindest.
Von jetzt an wird Ihr Versicherungsschutz durch uns regelmäßig überprüft.
Das gilt für Versicherungen, die wir betreuen:
Wir überprüfen Ihre bestehenden Versicherungen regelmäßig und schlagen Ihnen Änderungen vor, wenn der Schutz dadurch
- günstiger
- besser
- oder besser und günstiger (das ist uns am liebsten) wird.
Sie geben uns ca. alle zwölf Monate (ja, wir erinnern Sie daran!) einmal eine Rückmeldung auf den Check-Up, unseren digitalen Fragebogen. Damit gaben Sie uns einen kurzen Überblick, ob und ggf. was sich in Ihrem Leben geändert hat. Sie brauchen dafür nur zehn Minuten, aber die Auswirkungen können ein Leben lang wirken, wenn wichtiger Versicherungsschutz rechtzeitig angepasst werden kann.
Jetzt Verträge anlegen und Betreuung durch uns nutzen:
Ja, aber das kann mein Vermittler mir doch auch zeigen?
Die Frage lautet er: Will er das?Nehmen wir mal an, Sie sind derzeit über Ihren Allianz-Vertreter versichert. Kann er Ihnen den besseren Schutz des Versicherers XY zeigen? Ja, kann er natürlich, wird er aber nicht, wenn er Ihnen diesen Schutz nicht vermitteln und damit Geld verdienen kann. Wir als Makler arbeiten mit allen Gesellschaften zusammen, die am Markt mit Maklern zusammenarbeiten. Wir finden den besten Schutz und bieten nicht den an, den wir anbieten müssen.
Oder nehmen wir mal an, Sie sind bei Makler XY. Wird der Ihnen die Kündigung eines sinnfreien Vertrages empfehlen? Eines Vertrages, den er Ihnen selbst empfohlen hat? Sicherlich nicht, denn damit würde er …
- zugeben, dass er Ihnen Unsinn verkauft hat und
- auf Einnahmen verzichten.
Aber ist das bei Euch nicht genauso?
Nein, absolut nicht. Wir führen eine Analyse des Versicherungsschutzes gegen eine Gebühr durch. Damit haben wir nicht den Druck,
- einen Vertrag unbedingt “halten” zu müssen, weil wir sonst nichts mehr verdienen
- Ihnen den hohen Beitrag für den Alttarif schmackhaft zu machen, um nicht unsere Einnahmen zu senken
- Sie zu einem Wechsel zu animieren, damit wir für Ihre Verträge Courtage erhalten.
Das kostet der Service - und das ist unser Angebot
Wir berechnen für die Überprüfung des ersten Vertrages 59 Euro, jede weitere Vertragsüberprüfung berechnen wir mit 29 Euro. Maximal verlangen wir für die Analyse 199 Euro - auch wenn Sie mehr als fünf Verträge durch uns überprüfen lassen! Das ist ein angemessener Preis für die 100%-ige Sicherheit, wirklich passend versichert zu sein. Und ein angemessener Preis, weil die Ersparnis meist deutlich höher ist also die 199 Euro, die Sie maximal zahlen müssen.
Und für alle unsere Newsletter-Abonnenten ist der Service jetzt sogar umsonst! Melden Sie sich für die persönliche Ausgabe unseres Dienstes M€MO: Ihr smartes Update für Vorsorge und Finanzen an und wir berechnen Ihnen für Ihr Vorsorge-Gutachten keinen Cent. Hier geht´s zur Anmeldung!
Modell-Foto: colourbox.com