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Freitag, 25.07.2014 00:58 Uhr
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Regel Nummer 1 Einfach erfolgreich anlegen

"Die Regel Nummer 1" ist ein faszinierendes Geldanlage-Buch von Phil Town, einem Investmentprofi, der sich sein Wissen selbst angeeignet hat und in den USA als DER Geheimtipp unter den Investment-Gurus gilt. Seine Regel Nummer 1 ist ziemlich simpel, sie lautet: "Verlieren Sie kein Geld!"
Regel Nummer 1 Einfach erfolgreich anlegen
Dahinter versteckt sich nichts anderes als ein Ansatz zur sicheren Aktienanlage bei hoher Rendite. Den Weg dahin muss man seiner Meinung nach über die 4 Ms gehen. Was sich dahinter verbirgt, lesen Sie hier.

1. Meaning (Bedeutung)

Unter Meaning versteht Town, dass Sie Aktien eines Unternehmens kaufen sollen, das eine Bedeutung für Sie hat. Darunter sollen Sie sich ein Unternehmen vorstellen, von dem Sie glauben, dass es Ihre Familie ein Leben lang ernähren könnte. Sie sollen genau darauf achten, was Sie kaufen, denn wenn Sie auf das falsche Unternehmen setzen, müssen Sie mit Ihrer Familie hungern. Gehen Sie dabei nicht davon aus, dass Sie einfach ein paar Aktien kaufen.

Kaufen Sie ein ganzes Unternehmen!

Können Sie sich vorstellen, das ganze Unternehmen zu besitzen? Sind die Produktionsbedingungen so, wie Sie es vertreten könnten? Wird mit den Mitarbeitern so umgegangen, wie Sie es sich wünschen würden? Wird die Umwelt von dem Unternehmen so respektiert, wie Sie glauben, dass es heutzutage nötig ist? Es geht darum, dass Sie mit Ihrem Geld Unternehmen, Produkte und Dienstleistungen unterstützten, hinter denen Sie stehen. Sie gehören zu den 5 bis 10 % privilegierten Menschen auf der ganzen Welt, die mehr Geld haben, als sie zum Leben benötigen. Machen Sie etwas daraus – Sie bestimmen mit Ihren Investments auch, wie die Welt morgen aussieht.

2. Moat (Burggraben)

Sie sollten so tun, als ob das Unternehmen, in das Sie investieren, Ihr eigenes wäre. Was ist dann am wichtigsten? Die Zukunft natürlich. Und deswegen brauchen Sie ein Unternehmen mit einem Wettbewerbsvorteil, der es gegen neue Anbieter und Wettbewerber schützt, wie (so nennen es Town und auch sein gedanklicher Ziehvater Waren Buffett) ein Burggraben vor Angreifern schützt. Der Burggraben kann aus ganz verschiedenen Gründen schützen. Starke Markenamen wie Coca Cola sind beliebt bei den Menschen. Der Kunde mag Coca Cola, er würde nichts anderes trinken, er genießt den einzigartigen Geschmack, er bezahlt dafür gutes Geld. Ein neuer Wettbewerber würde dagegen nicht ankommen, und er hätte auch kaum das Budget, um der Werbemaschinerie Paroli zu bieten. Coca Cola hat einen breiten Graben, der Sie als Investor ruhig schlafen lässt.

Wie breit ist der Graben Ihrer Investments?

Das gilt auch für Gillette. Die Preise sind unglaublich hoch, und trotzdem nutzen die Menschen die Produkte. Denn es gibt keine wirklich ernstzunehmende Konkurrenz – auch für Sie als Investor nicht. Oder denken Sie an Microsoft. Der Konkurrent Linux wollte den Burggraben mit einem kostenlosen Betriebssystem überqueren – und scheiterte. Selbst mit einem geschenkten Produkt scheuen die Menschen sich vor dem Wechsel des Betriebssystems. Wenn Sie investieren, dann nur in Unternehmen mit dem Burggraben!

3. Management

Sie müssen dem Management vertrauen, denn tatsächlich sind es ja nicht Sie selbst, der das Unternehmen führt, um Ihre Familie zu ernähren. Aber Sie müssen davon ausgehen, dass das Management das Unternehmen so führt, dass Sie Ihre Familie von der Erträgen finanzieren können. Mit anderen Worten: Das Unternehmen, in das Sie investieren, muss ein Top-Management haben. Das Qualitätskriterium "Top-Management" setzt sich aus vielen Faktoren zusammen.

Das "große Ziel"

Der entscheidende Faktor ist sicherlich der der Motivation. Am besten dürften Sie und Ihr Geld bei Unternehmen aufgehoben sein, in dem es das gibt, was Town ein "BAG" nennt. Einen Verantwortlichen, der ein "big audacious goal" hat, ein großes, kühnes Ziel. Es gibt viele dieser BAG´s: Warren Buffett ist einer, Bill Gates, Steve Jobs von Apple, und es sind alles Unternehmen, die durch die Visionen Ihrer BAG´s groß geworden sind – und die Aktionäre reich gemacht haben.
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4. Margin of Safety (Sicherheitspolster)

Das letzte M lässt sich ebenfalls schnell auf den Punkt bringen. Sie brauchen beim Kauf einer Aktie immer ein Sicherheitspolster. Das heißt: Sie kaufen ein Unternehmen unter dem tatsächlichen Wert. Town beschreibt es gerne so: Sie kaufen 1 Dollar für 50 Cent. Wenn Sie das oft genug machen, sind Sie reich. Tatsächlich steigen viele Anleger in Aktien zu spät sein, wenn das Unternehmen bereits zu teuer ist. Stellt sich dann heraus, dass die Investment-Entscheidung falsch war, kommen Sie nur mit einem Verlust wieder heraus, denn niemand kauft Ihnen Ihre Aktien jetzt zum überhöhten Preis zurück. Wenn Sie hingegen billig eingestiegen sind, können Sie jederzeit aussteigen und bekommen in aller Regel zumindest Ihren günstigen Preis wieder zurück.

Geduld als oberste Anleger-Tugend

Was Sie brauchen, um mit Sicherheitspolster zu kaufen, ist etwas Geduld. Der Aktienmarkt ist immer der Spiegel der Erwartungen, mit denen Anleger wie Sie ins Rennen gehen. Steigen Sie ein, wenn andere aussteigen und die Preise drücken. Warten Sie auf Korrekturphasen, und zeigen Sie Mut zum Einstieg gegen den Trend. Wenn Sie von den anderen 3 Ms überzeugt sind, kommt Ihr Moment, an dem Sie das 4. M problemlos bekommen können.
23.05.2014 - Autor Oliver Mest
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Foto: www.colourbox.com
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